Закрыть

Выберите город

Закрыть

Нацбанк рекомендовал коммерческим банкам усилить борьбу с лжепредпринимательскими структурами

Нацбанк рекомендовал коммерческим банкам усилить борьбу с лжепредпринимательскими структурами

Национальный банк Беларуси разослал коммерческим банкам дополнительный перечень критериев, согласно которым ту или иную компанию следует относить к лжепредпринимательской структуре.

Так банкам рекомендуется насторожиться, если учредителем организации является физическое лицо моложе 25 лет либо старше 60 лет, если лицо, которое является единоличным исполнительным органом клиента, не может указать почтовый индекс возглавляемой им организации, а также если физлицо является одновременно учредителем, руководителем и главным бухгалтером организации или же занимает эти посты в нескольких компаниях. Также следует обращать внимание на низкую налоговую нагрузку организации, проведение внешних платежей без открытия счета в инвалюте, разнородность платежей, систематическую выплату штрафов и неустоек другим компаниям, сообщает БЕЛТА.

Рекомендации даны в соответствии с Международными стандартами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также утвержденной постановлением правления Нацбанка Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

Так, регулятор рекомендует коммерческим банкам при открытии банковского счета на первоначальном этапе не заключать договоры на обслуживание в системе дистанционного банковского обслуживания "Клиент-банк" с клиентами, поведение которых характеризуется определенными признаками, а также с клиентами, счета которым открывают третьи лица по доверенности.

Нацбанк рекомендует также предусмотреть в договоре, заключенном между банком и клиентом, определяющем порядок использования системы "Клиент-банк", право банка в одностороннем порядке принимать решение о прекращении оказания услуг с применением этой системы в соответствии с организованной системой внутреннего контроля и уведомлением клиента об этом по системе "Клиент-банк" за три рабочих дня до отключения, а также незамедлительно в случаях приостановления операций по счету по постановлению (решению) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете клиента.

При выявлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, и направлении специальных формуляров в орган финансового мониторинга в отношении организации, имеющей признаки лжепредпринимательской структуры, регулятор рекомендует принимать решение об отключении системы "Клиент-банк" таким клиентам с уведомлением об этом клиента за три рабочих дня до отключения.

Решение о подключении к системе "Клиент-банк" нового клиента, который в соответствии с первой рекомендацией письма не был подключен к системе "Клиент-банк", Нацбанк рекомендует принимать не ранее, чем через месяц после начала банковского обслуживания при отсутствии подозрительных финансовых операций, а решение о возобновлении проведения платежей через систему "Клиент-банк" - после проведения мероприятий, предусмотренных правилами и процедурами внутреннего контроля, и при отсутствии информации либо подозрений, что участник финансовой операции действует не от своего имени или в интересах третьего лица.

Для профилактики использования номинальных руководителей в противоправной деятельности лжепредпринимательских структур, а при осознанном участии последних в такой деятельности - в целях получения правовых оснований для привлечения их к уголовной ответственности за пособничество предлагается предупреждать руководителей (уполномоченных представителей), открывающих банковские счета, об уголовной ответственности за легализацию преступных доходов, уклонение от уплаты налогов и административной ответственности за осуществление незаконных финансовых операций, а также о возможности привлечения к субсидиарной ответственности своим личным имуществом по обязательствам предприятия, в том числе в случаях утраты документов и осуществления незаконных финансовых операций по их счетам третьими лицами с их помощью. Примерная форма такого предупреждения разработана Департаментом финансовых расследований Комитета государственного контроля и прилагается к письму.

При наличии подозрительных финансовых операций, проводимых клиентами банками как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, банк при необходимости принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиентов (о получении дополнительной информации о клиенте, о прекращении договорных отношений и др.). Примеры таких действий в отношении клиентов-нерезидентов и клиентов-резидентов приведены в письмах Национального банка "О подозрительных финансовых операциях клиентов банка" и "О контроле банков за проведением клиентами платежей в пользу нерезидентов за счет купленной иностранной валюты". Аналогичные решения банк вправе принять в отношении клиентов-резидентов, осуществляющих платежи в белорусских рублях в пользу нерезидентов по внешнеторговым договорам.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц весны?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Ученик школы из Слуцка создал самый быстрый интернет-протокол и смартфон будущего

Хотите узнать больше? Ученик слуцкой школы №11 Владислав Гадалов получил диплом III степени и награду в тысячу долларов на международном научно-инженерном конкурсе Intel 30

Беларусь попала в Топ-10 стран с самым низким рейтингом свободы СМИ

Хотите узнать больше? Согласно рейтингу Американского института исследования социального мнения (Институт Гэллапа), Беларусь занимает 9-е место снизу в рейтинге свободы 28

Депозиты белорусов в национальной валюте выросли на четверть

Хотите узнать больше? На 1 мая депозиты жителей страны в национальной валюте составили 4,8 млрд рублей, увеличившись более чем на 25% в сравнении с данными на 1 мая 2016 27

Опрос: каждый третий белорус желает эмигрировать из страны

Хотите узнать больше? Почти треть белорусов, будь у них возможность, уехали бы в другую страну на постоянное место жительства. Больше 40% готовы отправить своих детей 300

Бухгалтер лесхоза похитила 63 тысячи рублей

Хотите узнать больше? Прокуратурой Минской области направлено в суд Березинского района уголовное дело в отношении бывшего бухгалтера одного из государственных 196

Лукашенко про зарплаты чиновников: До оптимизации никакого повышения зарплаты ни на йоту

Хотите узнать больше? Планы по дальнейшей оптимизации в госаппарате обсудили на встрече Александр Лукашенко с главой Администрации президента Натальей Кочановой. фото: 229

Евросоюз отменил визы для украинцев

Хотите узнать больше?   Европарламент утвердил безвизовый въезд для Украины. Торжественная церемония подписания документа прошла в Страсбурге. На ней присутствовал 289

Литва обошла Беларусь среди самых пьющих стран мира

Хотите узнать больше? Жители Литвы являются мировыми лидерами по потреблению алкоголя, свидетельствуют данные прошлого года, которые во вторник в Вильнюсе озвучил 260