Закрыть

Выберите город

Закрыть

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Национальный банк Беларуси рекомендовал коммерческим банкам в течение I квартала 2012 года разработать систему мер, позволяющих получать информацию о структуре различных категорий вкладчиков – физических лиц.

По-видимому, это сделано, главным образом, в целях облегчения борьбы с неуплатой налогов.

Упомянутая выше рекомендация содержится в постановлении Нацбанка "Об итогах выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики РБ на 2011 год в январе-ноябре 2011 года и задачах банковской системы страны по их реализации в 2012 году". Постановление было принято 26 декабря 2011 года, а размещено на сайте Нацбанка 12 января 2012 года.

Сделанные в постановлении Нацбанком рекомендации коммерческим банкам в целом носят довольно абстрактный характер, за исключением, пожалуй, только поручения начать собирать информацию о структуре вкладчиков. Что само по себе уже кажется несколько странным.

Нацбанк обосновал свое требование необходимостью реализации принципа "знай своего клиента" в отношении вкладчиков – физических лиц, а также качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему.

Эти причины довольно существенно отличаются. Принцип "знай своего клиента" широко используется в мировой банковской практике, он направлен на борьбу с финансовыми махинациями — отмыванием денег, финансированию терроризма уклонением от уплаты налогов и т. п.

В Беларуси открытие депозитов осуществляется только при предъявлении паспорта, поэтому, собственно, основная информация о вкладчиках, необходимая для оценки клиентов, в банках имеется. Теперь банкам предстоит собирать еще и какие-то данные о структуре вкладчиков, то есть, по-видимому, о роде деятельности, возрасте и т. д.

Это позволит обнаружить наличие значительных вкладов у людей, которые, в принципе, не относятся к обеспеченным. После чего компетентные органы, в частности, налоговые, смогут заняться выяснением происхождения капитала.

Второй целью сбора информации объявлена необходимость качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему. Цель кажется вполне разумной, однако неясно, зачем для этого привлекать банки.

Конечно, интересно знать, как и какие слои населения в Беларуси осуществляют накопления, но получить такую информацию можно без проблем с помощью социологических опросов. "Напрягать" для этого банки кажется несколько чрезмерным, особенно с учетом того, что сбор информации наверняка будет подрывать доверие к ним населения.

Поэтому, главная причина начала сбора информации о вкладчиках, по-видимому, это желание облегчить работу налоговикам и другим компетентным органам.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц весны?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Ученик школы из Слуцка создал самый быстрый интернет-протокол и смартфон будущего

Хотите узнать больше? Ученик слуцкой школы №11 Владислав Гадалов получил диплом III степени и награду в тысячу долларов на международном научно-инженерном конкурсе Intel 34

Беларусь попала в Топ-10 стран с самым низким рейтингом свободы СМИ

Хотите узнать больше? Согласно рейтингу Американского института исследования социального мнения (Институт Гэллапа), Беларусь занимает 9-е место снизу в рейтинге свободы 33

Депозиты белорусов в национальной валюте выросли на четверть

Хотите узнать больше? На 1 мая депозиты жителей страны в национальной валюте составили 4,8 млрд рублей, увеличившись более чем на 25% в сравнении с данными на 1 мая 2016 30

Опрос: каждый третий белорус желает эмигрировать из страны

Хотите узнать больше? Почти треть белорусов, будь у них возможность, уехали бы в другую страну на постоянное место жительства. Больше 40% готовы отправить своих детей 315

Бухгалтер лесхоза похитила 63 тысячи рублей

Хотите узнать больше? Прокуратурой Минской области направлено в суд Березинского района уголовное дело в отношении бывшего бухгалтера одного из государственных 198

Лукашенко про зарплаты чиновников: До оптимизации никакого повышения зарплаты ни на йоту

Хотите узнать больше? Планы по дальнейшей оптимизации в госаппарате обсудили на встрече Александр Лукашенко с главой Администрации президента Натальей Кочановой. фото: 234

Евросоюз отменил визы для украинцев

Хотите узнать больше?   Европарламент утвердил безвизовый въезд для Украины. Торжественная церемония подписания документа прошла в Страсбурге. На ней присутствовал 289

Литва обошла Беларусь среди самых пьющих стран мира

Хотите узнать больше? Жители Литвы являются мировыми лидерами по потреблению алкоголя, свидетельствуют данные прошлого года, которые во вторник в Вильнюсе озвучил 260