Закрыть

Выберите город

Закрыть

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

29 мировым системообразующим банкам потребуется нарастить капитал на 566 млрд долл., чтобы к концу 2018 года их балансы соответствовали требованиям Basel III, подсчитали эксперты Fitch Ratings. С одной стороны, банки и сами рады увеличить базовый капитал на фоне финансовой нестабильности в мире. С другой стороны, ужесточение регулирования бьет по прибыльности — по оценкам аналитиков, в следующие десять лет она сократится на 20%.

Согласно оценке Fitch, требующаяся банкам сумма эквивалентна тройной прибыли финансовых институтов за прошлый год. Таким образом, банкам, которые попали в лист too big to fail, потре­буется увеличить базовый капитал первого уровня на 23% (по итогам 2011 года он составил 2,5 трлн долл.).

Это первая попытка аналитиков такого уровня подсчитать, во сколько полностью обойдется финансовым ин­ститутам уже­сточение регулирования. Предыдущие исследования называли гораздо меньшие суммы. Например, согласно подсчетам Bank for International Settlements, 103 банка, включая 29 системообразующих, должны были дополнительно достать 486 млрд долл. Однако те исследования были основаны на промежуточных финансовых итогах. Кроме того, они не учитывали дополнительное увеличение к требованию капитала первого уровня 29 системообразующим банкам. Согласно Basel III, все банки должны увеличить базовый капитал до 7%. Однако в ноябре 2011 года совет по финан­совой стабильности составил список 29 мировых банков, к которым регулятор предъявил более жест­кие требования: они должны будут создать дополнительный защитный буфер в 1—2,5% от объема активов сверх минимума в 7%.

Хотя время на увеличение капитала еще есть, банки стремятся как можно скорее его нарастить на фоне давления как регуляторов, так и рынков. Дополнительные средства они получают тремя способами: придерживают прибыль, выпускают акции или продают непрофильные активы (общий объем активов 29 банков составляет 47 трлн долл.). Согласно Fitch, средний банк при нехватке капитала в 19,5 млрд долл. будет пытаться выполнить требования Basel III, придержав один год прибыль на 6 млрд долл., выполнив выпуск акций на 6 млрд долл., а также сократив взвешенные по риску активы на 75 млрд долл. Особенно сложно эту схему будет выполнить американским банкам, так как требования по капиталу к ним выше из-за высокой доли рискованных активов на балансе. «Банки США столкнулись с более высокими требованиями из-за взвешенных по риску активов с учетом их традиции торговли», — отметил аналитик Fitch Джим Мосс.

Ужесточения регулирования будут иметь ряд негативных по­следствий, например сокращение прибыльности собственного капитала — одного из важнейшего показателя при учете общей прибыли компании. По прогнозам экспертов, коэффициент отдачи сократится с текущих 10,8 (средний показатель за последние семь лет) до 8,5%. Кроме того, Basel III повлечет за собой увеличение стоимости займов, сжатие кредитной ликвидности и даже рост популярности теневого банкинга. Последний занимается, в частно­сти, секьюритизацией активов и предоставлением фондирования, однако не подпадает под текущее банковское регулирование.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц лета?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Опрос: каждый третий белорус желает эмигрировать из страны

Хотите узнать больше? Почти треть белорусов, будь у них возможность, уехали бы в другую страну на постоянное место жительства. Больше 40% готовы отправить своих детей 62

Бухгалтер лесхоза похитила 63 тысячи рублей

Хотите узнать больше? Прокуратурой Минской области направлено в суд Березинского района уголовное дело в отношении бывшего бухгалтера одного из государственных 75

Лукашенко про зарплаты чиновников: До оптимизации никакого повышения зарплаты ни на йоту

Хотите узнать больше? Планы по дальнейшей оптимизации в госаппарате обсудили на встрече Александр Лукашенко с главой Администрации президента Натальей Кочановой. фото: 87

Евросоюз отменил визы для украинцев

Хотите узнать больше?   Европарламент утвердил безвизовый въезд для Украины. Торжественная церемония подписания документа прошла в Страсбурге. На ней присутствовал 197

Литва обошла Беларусь среди самых пьющих стран мира

Хотите узнать больше? Жители Литвы являются мировыми лидерами по потреблению алкоголя, свидетельствуют данные прошлого года, которые во вторник в Вильнюсе озвучил 154

Беларусь из-за угрозы птичьего гриппа запретила ввоз живой птицы из Татарстана

Хотите узнать больше? Департамент ветеринарного и продовольственного надзора Минсельхозпрода Беларуси запретил ввоз в страну птицы из Татарстана из-за вспышки птичьего 145

Россия ввела погранконтроль авиарейсов из Беларуси

Хотите узнать больше? С 00:00 15 мая 2017 года изменяется технология обслуживания пассажиров, прилетающих из Беларуси в Россию. фото: tut.by «Все рейсы в российские 258

Конфискуют машину, дом, деньги: сотрудника МЧС за взятки приговорили к 10 годам

Хотите узнать больше? Виталия Тулая, первого замначальника Минского городского управления МЧС Беларуси, признали виновным в том, что он получил от бывших сотрудников МЧС в 284