Закрыть

Выберите город

Закрыть

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

29 мировым системообразующим банкам потребуется нарастить капитал на 566 млрд долл., чтобы к концу 2018 года их балансы соответствовали требованиям Basel III, подсчитали эксперты Fitch Ratings. С одной стороны, банки и сами рады увеличить базовый капитал на фоне финансовой нестабильности в мире. С другой стороны, ужесточение регулирования бьет по прибыльности — по оценкам аналитиков, в следующие десять лет она сократится на 20%.

Согласно оценке Fitch, требующаяся банкам сумма эквивалентна тройной прибыли финансовых институтов за прошлый год. Таким образом, банкам, которые попали в лист too big to fail, потре­буется увеличить базовый капитал первого уровня на 23% (по итогам 2011 года он составил 2,5 трлн долл.).

Это первая попытка аналитиков такого уровня подсчитать, во сколько полностью обойдется финансовым ин­ститутам уже­сточение регулирования. Предыдущие исследования называли гораздо меньшие суммы. Например, согласно подсчетам Bank for International Settlements, 103 банка, включая 29 системообразующих, должны были дополнительно достать 486 млрд долл. Однако те исследования были основаны на промежуточных финансовых итогах. Кроме того, они не учитывали дополнительное увеличение к требованию капитала первого уровня 29 системообразующим банкам. Согласно Basel III, все банки должны увеличить базовый капитал до 7%. Однако в ноябре 2011 года совет по финан­совой стабильности составил список 29 мировых банков, к которым регулятор предъявил более жест­кие требования: они должны будут создать дополнительный защитный буфер в 1—2,5% от объема активов сверх минимума в 7%.

Хотя время на увеличение капитала еще есть, банки стремятся как можно скорее его нарастить на фоне давления как регуляторов, так и рынков. Дополнительные средства они получают тремя способами: придерживают прибыль, выпускают акции или продают непрофильные активы (общий объем активов 29 банков составляет 47 трлн долл.). Согласно Fitch, средний банк при нехватке капитала в 19,5 млрд долл. будет пытаться выполнить требования Basel III, придержав один год прибыль на 6 млрд долл., выполнив выпуск акций на 6 млрд долл., а также сократив взвешенные по риску активы на 75 млрд долл. Особенно сложно эту схему будет выполнить американским банкам, так как требования по капиталу к ним выше из-за высокой доли рискованных активов на балансе. «Банки США столкнулись с более высокими требованиями из-за взвешенных по риску активов с учетом их традиции торговли», — отметил аналитик Fitch Джим Мосс.

Ужесточения регулирования будут иметь ряд негативных по­следствий, например сокращение прибыльности собственного капитала — одного из важнейшего показателя при учете общей прибыли компании. По прогнозам экспертов, коэффициент отдачи сократится с текущих 10,8 (средний показатель за последние семь лет) до 8,5%. Кроме того, Basel III повлечет за собой увеличение стоимости займов, сжатие кредитной ликвидности и даже рост популярности теневого банкинга. Последний занимается, в частно­сти, секьюритизацией активов и предоставлением фондирования, однако не подпадает под текущее банковское регулирование.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: 24 часа это - ?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Гендиректор Агрокомбината "Заря" обвиняется в хищении в особо крупном размере

Хотите узнать больше? Генеральный директор ЗАО «Агрокомбинат «Заря», 1958 года рождения, признан обвиняемым по уголовному делу о хищениях в особо крупном размере. В ходе 289

Роскачеству не показался кефир «Савушкина продукта»

Хотите узнать больше? Российская система качества (Роскачество) в ходе своего веерного исследования отнесло 2,5% жирности кефир белорусского производителя к «товарам с 269

В ЕАЭС самая большущая инфляция в Казахстане и Беларуси

Хотите узнать больше? Инфляция в странах Евразийского экономического союза в 2017 году не превысила предельного значения, установленного Договором о ЕАЭС. Как, сообщили 266

Правительство упростило правила приема документов в профтехучилище

Хотите узнать больше? Постановлением Совета министров №19 внесены коррективы в Правила приема лиц для получения профессионально-технического образования. Согласно 566

Нацбанк разъяснил декрет о криптовалютах

Хотите узнать больше? В связи с большим количеством обращений, Нацбанк опубликовал разъяснения некоторых норм декрета №8 "О развитии цифровой экономики", подписанного 555

Близ 3,5 миллиона евро вернули белорусы по чекам Tax Free в 2017 году

Хотите узнать больше? В январе - декабре 2017 года по чекам Tax Free белорусы вернули себе налогов на 3,485 млн евро. Сумма увеличилась на 413 тыс. евро в сравнении с 2016 550

«Минсктранс» выпустит талоны с защитой от подделок

Хотите узнать больше? ГП "Минсктранс" с февраля 2018 года начнет выпускать талоны с новым дизайном и дополнительной защитой от подделок. Внешний вид талонов на проезд в 888

МАРТ утвердило перечень элитного алкоголя для безвозбранного импорта

Хотите узнать больше? Ратифицирован перечень алкогольных напитков, на импорт которых в 2018 году не распространяется исключительное право государства. Соответствующее 855