Закрыть

Выберите город

Закрыть

Нацбанк рекомендовал коммерческим банкам усилить борьбу с лжепредпринимательскими структурами

Нацбанк рекомендовал коммерческим банкам усилить борьбу с лжепредпринимательскими структурами

Национальный банк Беларуси разослал коммерческим банкам дополнительный перечень критериев, согласно которым ту или иную компанию следует относить к лжепредпринимательской структуре.

Так банкам рекомендуется насторожиться, если учредителем организации является физическое лицо моложе 25 лет либо старше 60 лет, если лицо, которое является единоличным исполнительным органом клиента, не может указать почтовый индекс возглавляемой им организации, а также если физлицо является одновременно учредителем, руководителем и главным бухгалтером организации или же занимает эти посты в нескольких компаниях. Также следует обращать внимание на низкую налоговую нагрузку организации, проведение внешних платежей без открытия счета в инвалюте, разнородность платежей, систематическую выплату штрафов и неустоек другим компаниям, сообщает БЕЛТА.

Рекомендации даны в соответствии с Международными стандартами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также утвержденной постановлением правления Нацбанка Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

Так, регулятор рекомендует коммерческим банкам при открытии банковского счета на первоначальном этапе не заключать договоры на обслуживание в системе дистанционного банковского обслуживания "Клиент-банк" с клиентами, поведение которых характеризуется определенными признаками, а также с клиентами, счета которым открывают третьи лица по доверенности.

Нацбанк рекомендует также предусмотреть в договоре, заключенном между банком и клиентом, определяющем порядок использования системы "Клиент-банк", право банка в одностороннем порядке принимать решение о прекращении оказания услуг с применением этой системы в соответствии с организованной системой внутреннего контроля и уведомлением клиента об этом по системе "Клиент-банк" за три рабочих дня до отключения, а также незамедлительно в случаях приостановления операций по счету по постановлению (решению) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете клиента.

При выявлении финансовых операций, подлежащих особому контролю, и направлении специальных формуляров в орган финансового мониторинга в отношении организации, имеющей признаки лжепредпринимательской структуры, регулятор рекомендует принимать решение об отключении системы "Клиент-банк" таким клиентам с уведомлением об этом клиента за три рабочих дня до отключения.

Решение о подключении к системе "Клиент-банк" нового клиента, который в соответствии с первой рекомендацией письма не был подключен к системе "Клиент-банк", Нацбанк рекомендует принимать не ранее, чем через месяц после начала банковского обслуживания при отсутствии подозрительных финансовых операций, а решение о возобновлении проведения платежей через систему "Клиент-банк" - после проведения мероприятий, предусмотренных правилами и процедурами внутреннего контроля, и при отсутствии информации либо подозрений, что участник финансовой операции действует не от своего имени или в интересах третьего лица.

Для профилактики использования номинальных руководителей в противоправной деятельности лжепредпринимательских структур, а при осознанном участии последних в такой деятельности - в целях получения правовых оснований для привлечения их к уголовной ответственности за пособничество предлагается предупреждать руководителей (уполномоченных представителей), открывающих банковские счета, об уголовной ответственности за легализацию преступных доходов, уклонение от уплаты налогов и административной ответственности за осуществление незаконных финансовых операций, а также о возможности привлечения к субсидиарной ответственности своим личным имуществом по обязательствам предприятия, в том числе в случаях утраты документов и осуществления незаконных финансовых операций по их счетам третьими лицами с их помощью. Примерная форма такого предупреждения разработана Департаментом финансовых расследований Комитета государственного контроля и прилагается к письму.

При наличии подозрительных финансовых операций, проводимых клиентами банками как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, банк при необходимости принимает решение о дальнейших действиях в отношении клиентов (о получении дополнительной информации о клиенте, о прекращении договорных отношений и др.). Примеры таких действий в отношении клиентов-нерезидентов и клиентов-резидентов приведены в письмах Национального банка "О подозрительных финансовых операциях клиентов банка" и "О контроле банков за проведением клиентами платежей в пользу нерезидентов за счет купленной иностранной валюты". Аналогичные решения банк вправе принять в отношении клиентов-резидентов, осуществляющих платежи в белорусских рублях в пользу нерезидентов по внешнеторговым договорам.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Сколько лет в веке? (ответ числом)

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Беларусь займется очисткой сточных вод Египта

Хотите узнать больше? Египет готов заключить с Беларусью контракт на 3 млн долларов по очистке сточных вод. Об этом заявил журналистам Чрезвычайный и Полномочный Посол 105

Министр образования: Нонсенс, когда с оценками в пять-шесть баллов идут поступать в вузы

Хотите узнать больше? Министр образования Игорь Карпенко в эфире «Беларусь 1» прокомментировал некоторые нововведения в сфере образования. фото: novostiua.net Изменения в 139

Миссия МАГАТЭ приступила к оценке площадки строительства БелАЭС

Хотите узнать больше? Эксперты службы МАГАТЭ по обзору площадки и конструкций строящейся Белорусской АЭС с учетом внешних угроз (SEED-миссия) 16 января приступили к работе 90

В первом квартале Беларусь получит 4 миллиона тонн российской нефти

Хотите узнать больше? Объем поставок нефти из РФ в Беларусь в первом квартале 2017 года составит 4 миллиона тонн, сообщил журналистам вице-президент "Транснефти" Сергей 95

Воздушный плацдарм НАТО в странах Балтии

Хотите узнать больше? 5 января к осуществлению миссии воздушной полиции НАТО в странах Балтии приступили около 120 военнослужащих военно-воздушных сил Нидерландов, 93

За четыре месяца следователи не нашли подозреваемого в жестоком убийстве бизнесмена из Березино

Хотите узнать больше? На необходимость расследования данного дела на встрече с главой Следственного комитета указал Александр Лукашенко. фото: sk.gov.by Об этом сегодня 174

Макей надеется на подписание закона о свободной торговле услугами в СНГ в 2017 году

Хотите узнать больше? Пока проект соглашения, по словам Макея, «сырой». фото: belta.by Беларусь рассчитывает, что в 2017 году в ходе российского председательства в СНГ 151

Белорус застрелился, проиграв в России в «русскую рулетку»

Хотите узнать больше? Тело 37-летнего гражданина Беларуси было обнаружено в одном из домов деревни Тимонино Московской области. Официальные представители Следственного 265