Закрыть

Выберите город

Закрыть

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Национальный банк Беларуси рекомендовал коммерческим банкам в течение I квартала 2012 года разработать систему мер, позволяющих получать информацию о структуре различных категорий вкладчиков – физических лиц.

По-видимому, это сделано, главным образом, в целях облегчения борьбы с неуплатой налогов.

Упомянутая выше рекомендация содержится в постановлении Нацбанка "Об итогах выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики РБ на 2011 год в январе-ноябре 2011 года и задачах банковской системы страны по их реализации в 2012 году". Постановление было принято 26 декабря 2011 года, а размещено на сайте Нацбанка 12 января 2012 года.

Сделанные в постановлении Нацбанком рекомендации коммерческим банкам в целом носят довольно абстрактный характер, за исключением, пожалуй, только поручения начать собирать информацию о структуре вкладчиков. Что само по себе уже кажется несколько странным.

Нацбанк обосновал свое требование необходимостью реализации принципа "знай своего клиента" в отношении вкладчиков – физических лиц, а также качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему.

Эти причины довольно существенно отличаются. Принцип "знай своего клиента" широко используется в мировой банковской практике, он направлен на борьбу с финансовыми махинациями — отмыванием денег, финансированию терроризма уклонением от уплаты налогов и т. п.

В Беларуси открытие депозитов осуществляется только при предъявлении паспорта, поэтому, собственно, основная информация о вкладчиках, необходимая для оценки клиентов, в банках имеется. Теперь банкам предстоит собирать еще и какие-то данные о структуре вкладчиков, то есть, по-видимому, о роде деятельности, возрасте и т. д.

Это позволит обнаружить наличие значительных вкладов у людей, которые, в принципе, не относятся к обеспеченным. После чего компетентные органы, в частности, налоговые, смогут заняться выяснением происхождения капитала.

Второй целью сбора информации объявлена необходимость качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему. Цель кажется вполне разумной, однако неясно, зачем для этого привлекать банки.

Конечно, интересно знать, как и какие слои населения в Беларуси осуществляют накопления, но получить такую информацию можно без проблем с помощью социологических опросов. "Напрягать" для этого банки кажется несколько чрезмерным, особенно с учетом того, что сбор информации наверняка будет подрывать доверие к ним населения.

Поэтому, главная причина начала сбора информации о вкладчиках, по-видимому, это желание облегчить работу налоговикам и другим компетентным органам.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: 24 часа это - ?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Лукашенко: в Беларуси задержали боевиков, готовивших провокацию с оружием

Хотите узнать больше? В Беларуси задержали готовивших провокацию с оружием боевиков. Об этом сообщил Александр Лукашенко сегодня во время общения в Могилеве с трудовыми 235

Замглавы МЧС задержан за взятку

Хотите узнать больше? Заместитель министра по чрезвычайным ситуациям Дмитрий Бегун задержан по подозрению в получении взятки. фото: sputnik.by Об этом президент Беларуси 279

Подсветку проспекта Независимости 25 марта выключат на час

Хотите узнать больше? Беларусь в субботу в девятый раз присоединится к крупнейшей экологической акции "Час Земли" – акции, которая призвана напомнить о проблемах изменения 160

Сколько задолжали белорусским тюрьмам

Хотите узнать больше? Места лишения свободы тоже страдают от неплатежей. Например, дебиторская задолженность колонии в Бобруйске составляет 2,4 млн долларов. В 418

Военные Беларуси и России проведут штабную тренировку в региональной группировке войск

Хотите узнать больше? Совместная штабная тренировка (СШТ) с Объединенным командованием региональной группировки войск (сил) Беларуси и России началась в понедельник на 267

К расследованию аварии на Скидельском сахарном комбинате привлекут специалистов из Польши

Хотите узнать больше? Польские специалисты примут участие в расследовании трагедии на сахарном комбинате в Скиделе. Такая информация размещена на сайте Следственного 308

За участие в «маршах нетунеядцев» журналисты и активисты приговорены к арестам и штрафам

Хотите узнать больше? Суды над участниками несанкционированных акций протестов против так называемого «тунеядского» декрета проходят в понедельник в Орше, Бобруйске и 345

В Беларуси начнут маркировать контрольными знаками жидкости для электронных сигарет

Хотите узнать больше? В Беларуси будут маркировать жидкости для электронных сигарет специальными идентификационными знаками, сообщила пресс-служба Совета министров в 329