Закрыть

Выберите город

Закрыть

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Белорусским банкам поручено собирать информацию о вкладчиках

Национальный банк Беларуси рекомендовал коммерческим банкам в течение I квартала 2012 года разработать систему мер, позволяющих получать информацию о структуре различных категорий вкладчиков – физических лиц.

По-видимому, это сделано, главным образом, в целях облегчения борьбы с неуплатой налогов.

Упомянутая выше рекомендация содержится в постановлении Нацбанка "Об итогах выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики РБ на 2011 год в январе-ноябре 2011 года и задачах банковской системы страны по их реализации в 2012 году". Постановление было принято 26 декабря 2011 года, а размещено на сайте Нацбанка 12 января 2012 года.

Сделанные в постановлении Нацбанком рекомендации коммерческим банкам в целом носят довольно абстрактный характер, за исключением, пожалуй, только поручения начать собирать информацию о структуре вкладчиков. Что само по себе уже кажется несколько странным.

Нацбанк обосновал свое требование необходимостью реализации принципа "знай своего клиента" в отношении вкладчиков – физических лиц, а также качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему.

Эти причины довольно существенно отличаются. Принцип "знай своего клиента" широко используется в мировой банковской практике, он направлен на борьбу с финансовыми махинациями — отмыванием денег, финансированию терроризма уклонением от уплаты налогов и т. п.

В Беларуси открытие депозитов осуществляется только при предъявлении паспорта, поэтому, собственно, основная информация о вкладчиках, необходимая для оценки клиентов, в банках имеется. Теперь банкам предстоит собирать еще и какие-то данные о структуре вкладчиков, то есть, по-видимому, о роде деятельности, возрасте и т. д.

Это позволит обнаружить наличие значительных вкладов у людей, которые, в принципе, не относятся к обеспеченным. После чего компетентные органы, в частности, налоговые, смогут заняться выяснением происхождения капитала.

Второй целью сбора информации объявлена необходимость качественного анализа процесса привлечения денежных средств населения в банковскую систему. Цель кажется вполне разумной, однако неясно, зачем для этого привлекать банки.

Конечно, интересно знать, как и какие слои населения в Беларуси осуществляют накопления, но получить такую информацию можно без проблем с помощью социологических опросов. "Напрягать" для этого банки кажется несколько чрезмерным, особенно с учетом того, что сбор информации наверняка будет подрывать доверие к ним населения.

Поэтому, главная причина начала сбора информации о вкладчиках, по-видимому, это желание облегчить работу налоговикам и другим компетентным органам.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц весны?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Пять тысяч долларов обнаружено в письме белорусу из США

Хотите узнать больше? Вся сумма изъята таможенниками, так как согласно белорусскому законодательству валюта пересылаться только в письмах с объявленной ценностью. фото: 57

Несолидно. Латушко посетовал на незнание иностранных языков белорусскими чиновниками

Хотите узнать больше? Посол Беларуси во Франции Павел Латушко считает, что чиновники должны владеть иностранными языками. фото: belta.by Об этом он заявил в программе 42

С 11 декабря на БЖД вводится новый график движения поездов на 2016/2017 годы

Хотите узнать больше? С 00.00 часов 11 декабря 2016 года на дорогах стран Содружества вводится график движения поездов на 2016/2017 годы. фото: belprauda.org В графике на 57

Лукашенко выступил с резкой критикой главы Россельхознадзора

Хотите узнать больше? Президент жестко раскритиковал претензии Данкверта к белорусскому продовольствию. фото: rtvi.com Болезненную тему Александр Лукашенко поднял на 46

В Беларуси ожидается до минус 17 градусов

Хотите узнать больше? В ночь на среду, 7 декабря, в отдельных районах Беларуси температура опустится до 17 градусов ниже нуля. фото: bnews.kz 7 декабря Беларусь будет 164

Лукашенко поручил исправить недостатки «декрета о тунеядстве»

Хотите узнать больше? Налогу на тунеядство быть, несмотря на острую критику со стороны экспертов и общественности. Президент лишь согласился, что пришла пора исправлять 270

Что изменится в декрете о тунеядстве

Хотите узнать больше? Власти учтут «сложные жизненные ситуации» и расширят список освобожденных от уплаты сбора, рассказала вице-премьер Наталья Кочанова. фото: 305

Стоимость нефти Brent впервые с лета 2015 года превысила 55 долларов

Хотите узнать больше? Стоимость барреля Brent на бирже ICE в понедельник выросла более чем на 1%, впервые почти за полтора года превысив отметку 55 долларов. Рост нефтяных 112