Закрыть

Выберите город

Закрыть

Банки не смогут кредитовать мировую экономику

Банки не смогут кредитовать мировую экономику
Фото: BLOOMBERG Фото: BLOOMBERG

Дефицит капитала ведущих банков мира составляет в общей сложности 474 млрд евро, подсчитала The Boston Consulting Group (BCG). И это только одна из проблем банков, на которых давят не только регуляторы, но и инвесторы. Эксперты BCG ждут, что банковский сектор ждет деглобализация и новая волна консолидации.

В своем исследовании BCG проанализировала 145 банков США, Европы и Азии, на которые приходится по 75% всех банковских активов в этом регионе. За пять лет, прошедших после начала мирового финансового кризиса, банки не смогли перестроить свой бизнес и адаптировать его к новым условиям.

Так, экономическая прибыль банков (прибыль после вычета всех затрат, включая альтернативные издержки) остается отрицательной уже четвертый год подряд. В 2011 году этот показатель был равен 89 млрд евро (подробнее см. график). Главная причина этого — риски обходятся банкам на 75% дороже, чем до кризиса. И в обозримом будущем давление на прибыль сохранится.

При этом уже с 2013 года начнется поэтапное введение норм «Базель III», которое должно быть завершено к 2019 году. Сейчас банкам по всему миру не хватает 474 млрд евро капитала, или 17% от их общего капитала в настоящий момент. Хуже всего ситуация в Европе, где собственные проблемы банков серьезно усугубляет долговой кризис в регионе, — дефицит капитала там составляет 256 млрд евро. Это более чем вдвое превышает потребность в дополнительном капитале банков США (112 млрд евро) или Азии (106 млрд евро).

В дополнение к регуляторам на банки также давят акционеры. «Инвесторы требуют, чтобы институты начали выполнять новые правила в отношении достаточности собственного капитала еще до истечения установленных в «Базель III» сроков, потому что отставшие по данному показателю банки ослабят тем самым свои позиции на рынке», — отмечается в исследовании BCG. У инвесторов есть повод для недовольства — стоимость акций крупных банков все еще остается «ниже их докризисного уровня на 50—80%», подчеркивают аналитики BCG.

Чтобы улучшить прибыльность бизнеса и увеличить показатели достаточности капитала, банки будут активно сокращать объем своих активов. Однако если до сих пор банки, например в Европе, избавлялись от второстепенных операций, то теперь им придется взяться уже за ключевой бизнес. Это может привести к деглобализации банковского рынка, так как банки будут сворачивать бизнес в странах, где он приносит недостаточно прибыли или сталкивается с чересчур жесткими требованиями регуляторов.

Параллельно банки продолжат урезать свои издержки, причем гораздо более активно, чем они делали это до сих пор, полагают авторы исследования. Поэтому растет вероятность, что все больше компаний банковского сектора будут следовать примеру UBS, который в конце октября сообщил о планах сократить 10 тыс. сотрудников и значительно сократить свои инвестиционно-банковские операции, отведя им вспомогательную функцию.

Одним из следствий сокращения издержек может стать новая волна консолидации в отрасли. Это поможет снизить операционные расходы, а также стоимость финансирования и капитала. Кроме того, сильные компании будут скупать более слабых конкурентов. Однако уже идущие изменения и предстоящая трансформация могут привести к тому, что бизнес-модель банков будет «заточена» под краткосрочное кредитование и гибкие портфели активов. В этом случае «они будут неспособны обеспечить объем долгосрочного финансирования, который требуется мировой экономике», отмечают в BCG.

Банки не смогут кредитовать мировую экономику

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Спутник планеты Земля?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Беларусь достигла договоренности об отмене виз с Гонконгом

Хотите узнать больше? Завершился официальный визит белорусской правительственной делегации в САР КНР Гонконг. фото: kleinburd.ru В ходе визита с 16 по 18 января 71

Беларусь отстает от развитых стран в четыре-пять раз по производительности труда

Хотите узнать больше? Беларусь по доле высокотехнологичных производств отстает от развитых стран в три раза, по уровню производительности труда — в четыре-пять раз. фото: 62

Москва оценила диалог с Беларусью по нефтегазовым вопросам как продуктивный

Хотите узнать больше? Промежуточные итоги переговоров буду представлены на следующей неделе. фото: bdg.by Белорусская делегация проводит переговоры об урегулировании 63

Беларусь займется очисткой сточных вод Египта

Хотите узнать больше? Египет готов заключить с Беларусью контракт на 3 млн долларов по очистке сточных вод. Об этом заявил журналистам Чрезвычайный и Полномочный Посол 138

Министр образования: Нонсенс, когда с оценками в пять-шесть баллов идут поступать в вузы

Хотите узнать больше? Министр образования Игорь Карпенко в эфире «Беларусь 1» прокомментировал некоторые нововведения в сфере образования. фото: novostiua.net Изменения в 190

Миссия МАГАТЭ приступила к оценке площадки строительства БелАЭС

Хотите узнать больше? Эксперты службы МАГАТЭ по обзору площадки и конструкций строящейся Белорусской АЭС с учетом внешних угроз (SEED-миссия) 16 января приступили к работе 125

В первом квартале Беларусь получит 4 миллиона тонн российской нефти

Хотите узнать больше? Объем поставок нефти из РФ в Беларусь в первом квартале 2017 года составит 4 миллиона тонн, сообщил журналистам вице-президент "Транснефти" Сергей 133

Воздушный плацдарм НАТО в странах Балтии

Хотите узнать больше? 5 января к осуществлению миссии воздушной полиции НАТО в странах Балтии приступили около 120 военнослужащих военно-воздушных сил Нидерландов, 132