Закрыть

Выберите город

Закрыть

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

29 мировым системообразующим банкам потребуется нарастить капитал на 566 млрд долл., чтобы к концу 2018 года их балансы соответствовали требованиям Basel III, подсчитали эксперты Fitch Ratings. С одной стороны, банки и сами рады увеличить базовый капитал на фоне финансовой нестабильности в мире. С другой стороны, ужесточение регулирования бьет по прибыльности — по оценкам аналитиков, в следующие десять лет она сократится на 20%.

Согласно оценке Fitch, требующаяся банкам сумма эквивалентна тройной прибыли финансовых институтов за прошлый год. Таким образом, банкам, которые попали в лист too big to fail, потре­буется увеличить базовый капитал первого уровня на 23% (по итогам 2011 года он составил 2,5 трлн долл.).

Это первая попытка аналитиков такого уровня подсчитать, во сколько полностью обойдется финансовым ин­ститутам уже­сточение регулирования. Предыдущие исследования называли гораздо меньшие суммы. Например, согласно подсчетам Bank for International Settlements, 103 банка, включая 29 системообразующих, должны были дополнительно достать 486 млрд долл. Однако те исследования были основаны на промежуточных финансовых итогах. Кроме того, они не учитывали дополнительное увеличение к требованию капитала первого уровня 29 системообразующим банкам. Согласно Basel III, все банки должны увеличить базовый капитал до 7%. Однако в ноябре 2011 года совет по финан­совой стабильности составил список 29 мировых банков, к которым регулятор предъявил более жест­кие требования: они должны будут создать дополнительный защитный буфер в 1—2,5% от объема активов сверх минимума в 7%.

Хотя время на увеличение капитала еще есть, банки стремятся как можно скорее его нарастить на фоне давления как регуляторов, так и рынков. Дополнительные средства они получают тремя способами: придерживают прибыль, выпускают акции или продают непрофильные активы (общий объем активов 29 банков составляет 47 трлн долл.). Согласно Fitch, средний банк при нехватке капитала в 19,5 млрд долл. будет пытаться выполнить требования Basel III, придержав один год прибыль на 6 млрд долл., выполнив выпуск акций на 6 млрд долл., а также сократив взвешенные по риску активы на 75 млрд долл. Особенно сложно эту схему будет выполнить американским банкам, так как требования по капиталу к ним выше из-за высокой доли рискованных активов на балансе. «Банки США столкнулись с более высокими требованиями из-за взвешенных по риску активов с учетом их традиции торговли», — отметил аналитик Fitch Джим Мосс.

Ужесточения регулирования будут иметь ряд негативных по­следствий, например сокращение прибыльности собственного капитала — одного из важнейшего показателя при учете общей прибыли компании. По прогнозам экспертов, коэффициент отдачи сократится с текущих 10,8 (средний показатель за последние семь лет) до 8,5%. Кроме того, Basel III повлечет за собой увеличение стоимости займов, сжатие кредитной ликвидности и даже рост популярности теневого банкинга. Последний занимается, в частно­сти, секьюритизацией активов и предоставлением фондирования, однако не подпадает под текущее банковское регулирование.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц весны?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Государство и бизнес: как сторонам услышать друг друга

Хотите узнать больше? Несмотря на наличие сформированной системы базовых инструментов взаимодействия, полноценного двустороннего диалога между бизнесом и государством все 99

Лукашенко готов отменить "тунеядский" декрет, если органы власти предложат альтернативу

Хотите узнать больше? Президент Беларуси высказался по поводу нашумевшего декрета № 3. Он предложил парламентариям продумать такую концепцию, которая заставит работать 450

Первая партия колбасы из бобра выпущена в Беларуси

Хотите узнать больше? Идею выпускать колбасу и тушенку из бобра Министерство лесного хозяйства озвучило еще в январе. И вот первая партия готова. Она совсем небольшая и в 152

Лукашенко сказал не надеяться на приватизацию, пока он президент

Хотите узнать больше? Президент Беларуси Александр Лукашенко вновь заявляет, что в стране повальной приватизации не будет. фото: sputnik.by "Мужики, и те, кто рядом с 296

«Ни один человек не окажется на улице». В Минэнерго пообещали с запуском БелАЭС с ТЭЦ не увольнять

Хотите узнать больше? Гендиректор РУП "Минскэнерго", посещая ТЭЦ в Пуховичском районе, пообещал, что с появлением в Беларуси ядерной энергетики ни один сотрудник ТЭЦ не 187

Вот так весна. На неделе – мокрый снег, местами до минус 11°С

Хотите узнать больше? Предстоящая неделя будет холодной: средняя температура воздуха ожидается на 3-7 градусов ниже нормы, такой температурный режим характерен для 1 282

Проблема «плохих» долгов является серьезной угрозой для всей национальной экономики

Хотите узнать больше? Накопленный уровень банковских проблемных активов вызывает серьезные опасения и может стать источником нарушения хрупкой финансовой стабильности в 135

Долговые обязательства обернулись для жительницы Несвижа уголовными делами

Хотите узнать больше? Обманным путем завладела денежными средствами граждан на сумму более 25 000 долларов. Как сообщает пресс-служба УСК по Минской области, Несвижским 326