Закрыть

Выберите город

Закрыть

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

Введение норм Basel III обойдется ведущим банкам мира в полтриллиона долларов

29 мировым системообразующим банкам потребуется нарастить капитал на 566 млрд долл., чтобы к концу 2018 года их балансы соответствовали требованиям Basel III, подсчитали эксперты Fitch Ratings. С одной стороны, банки и сами рады увеличить базовый капитал на фоне финансовой нестабильности в мире. С другой стороны, ужесточение регулирования бьет по прибыльности — по оценкам аналитиков, в следующие десять лет она сократится на 20%.

Согласно оценке Fitch, требующаяся банкам сумма эквивалентна тройной прибыли финансовых институтов за прошлый год. Таким образом, банкам, которые попали в лист too big to fail, потре­буется увеличить базовый капитал первого уровня на 23% (по итогам 2011 года он составил 2,5 трлн долл.).

Это первая попытка аналитиков такого уровня подсчитать, во сколько полностью обойдется финансовым ин­ститутам уже­сточение регулирования. Предыдущие исследования называли гораздо меньшие суммы. Например, согласно подсчетам Bank for International Settlements, 103 банка, включая 29 системообразующих, должны были дополнительно достать 486 млрд долл. Однако те исследования были основаны на промежуточных финансовых итогах. Кроме того, они не учитывали дополнительное увеличение к требованию капитала первого уровня 29 системообразующим банкам. Согласно Basel III, все банки должны увеличить базовый капитал до 7%. Однако в ноябре 2011 года совет по финан­совой стабильности составил список 29 мировых банков, к которым регулятор предъявил более жест­кие требования: они должны будут создать дополнительный защитный буфер в 1—2,5% от объема активов сверх минимума в 7%.

Хотя время на увеличение капитала еще есть, банки стремятся как можно скорее его нарастить на фоне давления как регуляторов, так и рынков. Дополнительные средства они получают тремя способами: придерживают прибыль, выпускают акции или продают непрофильные активы (общий объем активов 29 банков составляет 47 трлн долл.). Согласно Fitch, средний банк при нехватке капитала в 19,5 млрд долл. будет пытаться выполнить требования Basel III, придержав один год прибыль на 6 млрд долл., выполнив выпуск акций на 6 млрд долл., а также сократив взвешенные по риску активы на 75 млрд долл. Особенно сложно эту схему будет выполнить американским банкам, так как требования по капиталу к ним выше из-за высокой доли рискованных активов на балансе. «Банки США столкнулись с более высокими требованиями из-за взвешенных по риску активов с учетом их традиции торговли», — отметил аналитик Fitch Джим Мосс.

Ужесточения регулирования будут иметь ряд негативных по­следствий, например сокращение прибыльности собственного капитала — одного из важнейшего показателя при учете общей прибыли компании. По прогнозам экспертов, коэффициент отдачи сократится с текущих 10,8 (средний показатель за последние семь лет) до 8,5%. Кроме того, Basel III повлечет за собой увеличение стоимости займов, сжатие кредитной ликвидности и даже рост популярности теневого банкинга. Последний занимается, в частно­сти, секьюритизацией активов и предоставлением фондирования, однако не подпадает под текущее банковское регулирование.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Первый месяц лета?

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Пять тысяч долларов обнаружено в письме белорусу из США

Хотите узнать больше? Вся сумма изъята таможенниками, так как согласно белорусскому законодательству валюта пересылаться только в письмах с объявленной ценностью. фото: 84

Несолидно. Латушко посетовал на незнание иностранных языков белорусскими чиновниками

Хотите узнать больше? Посол Беларуси во Франции Павел Латушко считает, что чиновники должны владеть иностранными языками. фото: belta.by Об этом он заявил в программе 73

С 11 декабря на БЖД вводится новый график движения поездов на 2016/2017 годы

Хотите узнать больше? С 00.00 часов 11 декабря 2016 года на дорогах стран Содружества вводится график движения поездов на 2016/2017 годы. фото: belprauda.org В графике на 124

Лукашенко выступил с резкой критикой главы Россельхознадзора

Хотите узнать больше? Президент жестко раскритиковал претензии Данкверта к белорусскому продовольствию. фото: rtvi.com Болезненную тему Александр Лукашенко поднял на 68

В Беларуси ожидается до минус 17 градусов

Хотите узнать больше? В ночь на среду, 7 декабря, в отдельных районах Беларуси температура опустится до 17 градусов ниже нуля. фото: bnews.kz 7 декабря Беларусь будет 187

Лукашенко поручил исправить недостатки «декрета о тунеядстве»

Хотите узнать больше? Налогу на тунеядство быть, несмотря на острую критику со стороны экспертов и общественности. Президент лишь согласился, что пришла пора исправлять 296

Что изменится в декрете о тунеядстве

Хотите узнать больше? Власти учтут «сложные жизненные ситуации» и расширят список освобожденных от уплаты сбора, рассказала вице-премьер Наталья Кочанова. фото: 347

Стоимость нефти Brent впервые с лета 2015 года превысила 55 долларов

Хотите узнать больше? Стоимость барреля Brent на бирже ICE в понедельник выросла более чем на 1%, впервые почти за полтора года превысив отметку 55 долларов. Рост нефтяных 122