Закрыть

Выберите город

Закрыть

Власти США возместят убытки по ипотечным активам за счет крупнейших банков

Власти США возместят убытки по ипотечным активам за счет крупнейших банков

Спустя несколько лет после начала ипотечного кризиса власти США все же решили взыскать с банков многомиллиардную компенсацию. Федеральное агентство по финансированию жилья США (FHFA), курирующее деятельность Fannie Mae и Freddie Mac, подало иски против 17 крупных банков, требуя взыскать с них ущерб, понесенный корпорациями при покупке производных финансовых инструментов ипотечного происхождения. Для некоторых банков подобный иск может стать катастрофой.

В минувшую пятницу крупнейшие банки планеты потеряли миллиарды долларов собственной капитализации на фоне новостей о том, что FHFA готовится подать против них судебные иски с требованием компенсировать убытки по ипотечным деривативам. Удержать инвесторов от распродажи бумаг не помогла даже крайняя осторожность властей — о подаче исков было официально объявлено лишь после закрытия торгов. Тем не менее из-за слухов о намерении FHFA немецкий Deutsche Bank просел сразу на 6%. Несладко пришлось и его американским коллегам: Bank of America потерял 8,34%, Goldman Sachs — 4,55%, Citigroup — 5,33%, а JP Morgan Chase — 4,6%. Все эти кредитные организации наряду с такими банками, как Credit Suisse, Morgan Stanley, Nomura Holding America, Royal Bank of Scotland и Societe Generale, оказались в списке ответчиков по иску FHFA.

Согласно позиции FHFA, создавая производные финансовые инструменты из пулов ипотечных закладных, банки попросту не потрудились провести процедуру due diligence должным образом, поверив зачастую завышенным, а то и вовсе сфальсифицированным данным о доходах домовладельцев. В результате риски, сопряженные с вложениями в эти бумаги, оказались недооцененными — уже в самом начале ипотечного кризиса соответствующие активы резко потеряли в своей стоимости, став причиной массовых убытков в банковском секторе.

Примечательно, что в отличие от частных инвесторов, пытающихся через суд заставить банки выкупить «ипотечный мусор» назад, FHFA требует от создателей CDO полной компенсации потерь. Речь идет об убытках двух подконтрольных ему квазигосударственных корпораций — Fannie Mae и Freddie Mac. Согласно их оценкам, убытки от инвестиций в ипотечные CDO на сегодняшний день составляют 14 млрд и 19 млрд долл. соответственно. При этом совокупный объем портфеля подобных активов Fannie и Freddie составляет около 227 млрд долл. — в свое время они являлись одними из крупнейших инвесторов в ипотечные деривативы. Ранее им уже удалось заставить банки вернуть порядка 18 млрд долл., потраченных на приобретение CDO.

Подача соответствующего иска, уверены эксперты, грозит обернуться тяжелыми последствиями для ряда банков. Наиболее уязвимой кредитной организацией здесь называется Bank of America (BofA), и без того активно вовлеченный в различные судебные процессы. К примеру, еще в июне банк согласился урегулировать аналогичные претензии частных инвесторов в досудебном порядке и выплатил им 8,5 млрд долл. Еще 10 млрд долл. банк рискует потерять в судебной тяжбе с AIG, которая также оказалась не удовлетворена качеством ипотечных закладных, легших в основу выпускаемых банком деривативов. Дополнительные убытки BofA ждут еще и в рамках другого дела — генеральные прокуроры 50 американских штатов близки к завершению работы над расследованием деятельности банков при выдаче и обслуживании ипотечных кредитов. Предполагается, что кредитным организациям, в число которых входит и BofA, предложат выплатить не менее 20 млрд долл. для урегулирования всех претензий.

Видимо, опасаясь серьезного ухудшения финансового положения компании, находящейся под особым надзором американских властей, ФРС США даже приказала BofA отчитаться о мерах, которые могли бы быть предприняты банком для обеспечения стабильной работы. Как оказалось, ради получения дополнительного финансирования в BofA готовы даже выпустить особые акции, привязанные исключительно к подразделению Merrill Lynch. Тем не менее даже дополнительная эмиссия не покроет всех судебных расходов — деньги придется брать из чистой прибыли.

«Масштабная активизация властей и инвесторов в отношении судебного преследования крупнейших банков может существенно подпортить последним темпы восстановления после кризиса. Все эти иски будут камнем на дно тянуть прибыль банков в течение нескольких лет. Правда, власти все же будут вести себя крайне аккуратно и пойдут навстречу представителям сектора в вопросе условий и сроков выплат. Они никогда не допустят, чтобы один из банков обанкротился или попал в тяжелое финансовое положение из-за судебных штрафов. Вторая волна бэйлаутов никому не нужна», — пояснил РБК daily аналитик IHS Global Insight Патрик Ньюпорт.

Заметили ошибку? Выделите текст, нажмите Ctrl+Enter и оставьте замечание!

Комментарий (Максимум 1000 символов)

Вопрос: Сколько лет в веке? (ответ числом)

Вы знаете что-то интересное или важное и готовы этим поделиться?
Обязательно свяжитесь с нами, это очень просто!

Выберите удобный способ для связи или напрямую отправьте сообщение в редакцию через форму на этой странице.

Govorim.by

vk.com/govorimby

Внимание! Новости рекламного характера публикуются по предварительной договорённости. Подробнее цены на размещение рекламы смотрите здесь

Хотите сэкономить 30% на изготовлении кухни или шкафа-купе?

Новости Беларуси

Суд вынес приговор организаторам финансовой пирамиды "Спектр-Капитал"

Хотите узнать больше? Суд Центрального района Минска приговорил бывших сотрудников потребительского кооператива «Спектр-Капитал», который предлагал займы под 70%, но не 117

Рыженков назвал главную идею декрета о тунеядцах

Хотите узнать больше? Главная идея декрета №3 «О предупреждении социального иждивенчества» - стимулировать людей уплачивать налоги. фото: belta.by Об этом сегодня заявил 135

«Тест на гражданственность»: 99% белорусов думают, что они не могут повлиять на политику государства

Хотите узнать больше? Белорусы имеют высокий уровень базовых гражданских знаний, но при этом 99% из них считают, что никак не могут влиять на политику государства. фото 103

Reuters: Минск начал замещать российскую нефть поставками из Ирана

Хотите узнать больше? Как сообщает агентство, госкомпания «Белоруснефть» приобрела 80 тыс. тонн (порядка 600 тыс. барр.) нефти из Ирана (продавцом выступила Национальная 103

Таможня России будет контролировать белорусскую границу с помощью «мобильных групп»

Хотите узнать больше? В условиях введения пограничной зоны с Беларусью Федеральная таможенная служба России продолжит работу в режиме мобильных групп, которые будут 100

Литовский министр заявил, что Еврокомиссия потребует стресс-тесты со строящейся БелАЭС

Хотите узнать больше? Еврокомиссия (ЕК) потребует проведения стресс-тестов на строящейся в белорусском Островце Белорусской АЭС (БелАЭС) и намерена не делать никаких 186

Кобяков: Никакого печатания эмиссионных денег ни в коем случае быть не должно, это прошедший этап

Хотите узнать больше? Эмиссионное печатание денег — не более чем прошедший этап в истории экономического развития в Беларуси. Об этом по итогам совещания у главы 168

Российский рубль рванул вслед за нефтью

Хотите узнать больше? Курсы доллара и евро на Московской бирже обновили минимальные значения с лета 2015 года. Американская валюта по отношению к рублю упала на 40 копеек, 208